2025年3月28日，华东理工大学商学院袁先智教授应邀做客中南大学商学院经管学术论坛作题为“针对金融场景风险特征提取的金融科技AI方法介绍”的专题学术报告。本次讲座由数据科学与经济行为决策研究中心主任文凤华教授主持，相关师生参与。

讲座伊始，袁教授指出，非结构化数据因其信息密度高、结构模糊，往往难以被传统金融统计方法有效吸收。而随着自然语言处理与贝叶斯方法的发展，利用抽样方法对潜在主题与风险因子进行建模已成为可行路径。他所提出的一套基于拉普拉斯近似与吉布斯采样的算法框架能从非结构化信息中提取出具备定价能力的“语义风险特征”，进而应用于信用评分、欺诈检测及宏观风险预警中。

在技术细节方面，袁教授系统讲解了模型的三阶段流程，即信息预处理、主题空间压缩与抽样训练。他强调，在不同金融应用场景下，应调整参数结构以增强模型的泛化能力。通过多个实证案例（包括金融新闻、公告文本与社交媒体数据），他向大家展示了该方法在预测公司信用风险与市场波动中的有效性，并对比了其与传统NLP工具在表现上的显著差异。

  互动环节中，师生们就“如何优化抽样收敛速度”“在多源异构数据融合中如何控制共线性”“AI模型的可解释性与合规性挑战”等技术与实践问题进行了热烈讨论。袁教授以平实而严谨的风格逐一回应，并强调“真正有价值的AI金融模型，不是炫技的黑盒，而是与金融本质密切耦合的透明机制。”

  此次讲座不仅提升了在场师生对AI建模技术的理解深度，也为金融科技的实际落地提供了宝贵思路。（图文：陈黎；一审：陈格，二审：万萍，三审：危平）